申请执行人变身竞买人!运城农商行自掏2.23亿元拍下中原银行1.18亿股股权

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10月9日,中原银行股份有限公司(以下简称“中原银行”)约1.18亿股在阿里司法拍卖平台上交易。作为申请执行人,山西运城农村商业银行股份有限公司(以下简称“运城农村商业银行”)以超过2.23亿元的价格支付了近1.18亿股股份。

值得一提的是,运城农村商业银行是整个拍卖中的唯一竞标者。从交易价格上看,相当于1.9元/股,不仅高于交易日当天中原银行在香港股市的收盘价1.16港元/股,还高于交易价格。自今年以来,中原银行在阿里司法拍卖平台上的股权。

令人着迷的是《每日经济新闻(博客,微博)》记者发现,这种花费超过2亿元人民币的方法背后的隐约合同是运城农村商业银行与其股东之间的贷款合同纠纷。

截屏来源:阿里司法拍卖

交易价格创年内新高

本次拍卖一经公开,便十分抢眼。从今年年初开始,尽管在“阿里司法拍卖平台”上经常看到中原银行股权的司法拍卖项目,但以前的目标数量大多不到100万股。这次拍卖了近1.18亿股,这是今年中原银行股权最大的一次司法拍卖。

拍卖信息显示,本次拍卖是上述股权的第一次拍卖,市场价格定为22333万元,起价。截至拍卖时,共有15个人设置了提醒,并有1个人签名。 10月8日10:17:31,拍卖开始后不久,出价为“ K2749”的竞标者出价为23233万元人民币,最终价格为拍卖截止日(10月上午10:00)。 9)取得股权。

按此计算,拍卖价达到1.9元/股,不仅高于中原银行当日在香港股市的收盘价1.16港元/股,也刷新了股价今年在“阿里司法拍卖”平台上的中原银行。最高成交价记录。

记者在今年的阿里司法拍卖平台上对中原银行股权的其他成功案例进行了梳理,发现大部分交易价格为1.55元/股。在今年的2月和5月,涉及两股涉及数百万股的股票。在交易中,交易价格较低,仍低于1.4元/股。

值得一提的是,在此次拍卖中,运城市农村商业银行以“市场价格”作为赢得这些股份的起始价格。这与司法拍卖中常见的“评估价格”有什么区别?有业内人士告诉记者,“评估价”是根据评估报告确定的,而“市场价”通常是参照市场价双方协商确定的价格。

阿里司法拍卖平台显示,到本月底,将拍卖两股第二中原银行股票,分别为30万股和13万股。该部分股权的评估价为2.45元/股,第二次拍卖价为1.764元/股。

公共信息显示,中原银行成立于2014年12月26日,总部位于郑州市。它于2017年7月19日在香港联交所主板上市。根据中原银行《 2019年中期报告》,该行于2019年1月至2019年6月完成营业收入96.58亿元人民币,同比年增长27.4%;实现净利润20.79亿元,同比增长10.1%。截至2019年6月末,该行总资产达6522.5亿元,较年初增长5.1%。

截至2019年6月,中原银行共发行200.75亿股,其中H股37.95亿股,内资股162.8亿股。这也意味着这次中原银行1.18亿股占该行内资股的1%以上。

鑫源集团的全资子公司是运城市农村商业银行的关联公司

本次拍卖的网上竞标成功确认书显示,在该项目的公开竞标中,投标人“ K2749”是法律拍卖运城农村商业银行的申请执行人。

根据拍卖信息中披露的执行编号,执行裁定为“(2018)金08号197”,在这种情况下,申请执行人为运城市农商行,运城市有四人执行辛袁俊达林业有限公司(以下简称“鑫源俊达林业”),山西鑫源兄弟实业集团有限公司(以下简称“鑫源集团”),山西俊达木业有限公司(以下简称“君达木业”)和自然人,此案是贷款合同纠纷。

实际上,将目标的执行作为债权人在市场上并不新鲜。今年8月,上市公司京工科技(股份公司)以301.8万元的自有资金在司法拍卖中中标了山西泽州农村商业银行30030万股,并用执行资金冲销。被处决人与公司打交道的部分。付款。

上述内部人士还告诉记者,根据有关规定,在司法拍卖中,申请执行人可以参加招标。

值得注意的是,在本次司法拍卖中,申请人执行人与被执行人之间的关系不正常。

拍卖信息显示,拍卖的股权最初是由鑫源集团持有。 2018年9月21日,山西省运城市中级人民法院以新金集团第197(2018)金08号执行决定,对117,662,642股中原银行持有的中原银行股份,相关股利和不良资产进行了抵押。申请执行人运城市农村商业银行。

开新宝的信息显示,作为被执行人,鑫源集团,俊达木业和鑫源俊达林业密切相关。其中,鑫源集团持有鑫源集团的全资子公司骏达木业100%的股权;骏达木业持有鑫源骏达林业95%的股份。

来源:Kaixinbao

更重要的是,俊达木业与运城农村商业银行之间也存在着密切的关系。根据以往的资料,俊达木业直接持有运城农村商业银行的股份,是该银行前十大股东之一。

《2017年山西运城农村商业银行股份有限公司二级资本债券募集说明书》(以下简称“招股说明书”)披露,截至2017年3月31日,俊达木业为运城市农商行的第四大股东,持有该行8.33%的股份。根据开信宝的数据,目前君达木业与运城农商银行的持股比例为9.99857%。

资料来源:2017年运城市农村商业银行二级资本债券募集说明书

不难看出,运城农村商业银行与关联方之间的贷款合同纠纷隐藏在这场司法拍卖的背后。在我国网上信息公开实施中,记者询问了上述(2018)晋08号197号案件的裁定,执行目标约为2.01亿元。

去年年底,俊达木业在运城农村商业银行的贷款余额为8769万元。

记者注意到,运城农村商业银行2018年度审计报告记录了该银行与持有其5%以上股份的股东及其关联公司之间的交易。据了解,截至2018年底,运城市农商会发放的放贷余额与方云市豫园房地产有限公司,运城市凯达印刷包装有限公司,骏达木业有关是4750万元和4800万元。 8769万元。

根据上述招股说明书,截至2017年3月31日,运城市豫园房地产有限公司为运城市农行第一大股东,持有运城市凯达印刷包装有限公司9.92%的股份。是该行前三大股东,持股9.58%。显然,截至去年年底,运城市农村商业银行向骏达木业发行的贷款余额远远超过了上述两个股东。

资料来源:运城市农村商业银行2018年度财务报告审计报告

不容忽视的是,从更多的信息来看,鑫源集团和骏达木业的融资状况并不乐观。根据中国行政人员信息披露网络披露的信息,自2016年以来,鑫源集团和俊达伍德已多次担任执行人。

根据执行信息的最新披露,于2019年9月16日,以``(2019)晋0802号3193号''为被执行人,执行目标为101.71万元; 2019年8月27日,运城市运城市人民法院下达了“(2019)晋0802 720号复案”案执行裁定。执行目标为454.53万元,执行人为俊达伍德。

运城农村商业银行的评级展望已调整为负面

数据显示,运城农村商业银行于2013年5月24日正式开业。它是在原市盐湖区农村信用合作社的基础上成立的股份制商业银行。

2017年,运城市农村商业银行发行了总额为5亿元的二级资本债券。中国诚信国际已在相关评级报告中发布了A +的信用等级和A的信用等级。根据评级报告,运城市农村商业银行的业务主要集中在运城市的地理范围内。它深深扎根于当地的“三农”,零售和小型微型客户群。该业务分为三大业务线:公司,零售和资本。其中,公司是银行的传统优势业务,对收入的贡献率很高。

2018年,由于计提拨备,运城市农村商业银行的盈利能力下降。全年实现营业收入5.19亿元,净利润1.83亿元,分别下降约18%和28%。同时,在监管指标上,不良贷款率达到1.87%,同比提高0.39个百分点;拨备覆盖率由上年的304.02%大幅下降至160.10%,下降了近144个百分点。资本充足率也从期初的15.51%下降到12.76%。

2019年1月至6月,运城市农村商业银行完成营业收入3.14亿元,实现净利润1.17亿元。期末总资产达239.13亿元,比年初增加7.54亿元。但是,其不良贷款率继续上升,升至2.22%,拨备覆盖率进一步降低至158.35%。

值得一提的是,在今年7月发布的后续评级报告中,尽管中国诚信国际维持运城农村商业银行的主体和债券信用评级,但仍将其评级展望从稳定调整为负面。报告披露,2018年运城市农村商业银行新增不良贷款2.66亿元,处置不良贷款2.13亿元。逾期,不良和关注类贷款增长迅速,贷款行业集中,未来贷款质量仍面临一定的下行压力。

此外,上述报告还指出,该行的收债资产迅速增加,在经济低迷时期难以处置抵押品,这可能对未来的资本状况产生很大的负面影响。据披露,截至2018年末,该行债债资产达4.16亿元,较年初增加3.7亿元。截至2019年6月底,债务资产进一步增加至8.79亿元。

(编辑:李悦)