江苏6家银行被骗2.7亿元贷款,南京银行遭受损失最大

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三家企业向银行重复抵押货物,骗取2.7亿元贷款后无法归还,造成南京银行(,股吧)等金融机构巨大损失。日前,裁判文书网披露了该起案件了二审判决。

判决书显示,朱建华先后成立江苏利华铜业、利华电子、华英物资公司,经营铜杆铜丝、废有色金属等。三家公司经营和办公在同一地点,朱建华担任法定代表人,汪亚英担任总经理负责三家公司生产经营、资金、人事管理及参与重大事务决策等。

2013年8月至2014年2月,三家公司各类铜及含铜材料、车间产品、半产品等库存总量1000吨至1600吨之间。此后,为筹集经营资金,被告人朱建华、汪亚英通过虚报抵押物数量、重复提供同一批抵押物,伪造购销合同、审计报告等手段,多次取得南京银行浦口支行、工商银行丹阳支行、丹阳农商银行后巷支行等六家银行贷款、银行承兑汇票,金额合计人民币2.71亿元,均逾期未能偿还。

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力华铜业的原始财务经理证实,该公司自2010年以来一直亏损,申请贷款所需的买卖合同,发票,对帐单和其他材料均由计算机伪造而成。据统计,在六家受伤银行中,南京银行遭受的损失最大。

2014年2月至2014年3月,朱建华,王亚英用利华铜业从华鹰物资处采购原材料,虚报铜库存量4044吨,并先后向南京银行浦口支行举报质押。同年2月20日。 3月10日和3月11日,承兑汇票分别为1亿元人民币(支付5000万元),1亿元人民币(支付5000万元),4000万元人民币(支付2000万元),已逾期。银行贷款总额为1.2亿元。

法院认为,被告单位江苏利华铜业,利华电子和华鹰物资公司欺诈性地诈骗了银行贷款和票据,给银行造成了特别重大的损失,并且全部构成欺诈性贷款和票据承兑。

法院判处这三家公司共罚款一百一十万元,并判处朱建华和王亚英有期徒刑五年。被扣留的308万元将按比例退还给被害人单位,未提取的款项将继续从三个被告人单位收回,然后按比例返还给被害人单位。

几天前,镇江市中级人民法院维持了原判。

(编辑:邱光龙HF056)